Dans un courtier en assurances, tarification C'est une tâche essentielle, mais elle peut aussi s'avérer très chronophage lorsqu'elle nécessite de consulter des informations, de saisir des données, de comparer des alternatives et d'examiner manuellement chaque politique.
Que se passerait-il si une grande partie de ce processus pouvait être automatisée ?
Dans Téciman Digital Nous avons développé une solution d'automatisation pour un courtier en assurances auto, habitation et vie qui permet Économisez jusqu'à 80% de temps consacré à chaque facturation.s'adapter aux critères et au mode de fonctionnement de l'entreprise.
L’objectif n’est pas de remplacer le professionnel, mais d’éliminer les tâches répétitives afin qu’il puisse se concentrer sur ce qui apporte réellement de la valeur : analyser les informations et prendre des décisions.
En quoi consiste la tarification automatique des assurances ?
Le tarification automatique Il s'agit d'utiliser la technologie pour collecter, traiter et comparer les informations nécessaires au calcul ou à la révision du prix d'une police d'assurance, en minimisant l'intervention manuelle.
Dans une société de courtage, ce processus peut impliquer de nombreuses tâches :
- Examinez les polices d'assurance qui arrivent à expiration.
- Collectez les données nécessaires à son renouvellement.
- Explorez différentes options de marché.
- Comparez les prix et les conditions.
- Analysez si le renouvellement est approprié.
- Préparez les informations pour la publicité.
- Enregistrez les données dans les systèmes internes.
- Communiquez à l'équipe les actions qui requièrent une attention particulière.
Lorsque ces tâches sont effectuées une par une, le temps consacré à chaque tarification peut augmenter considérablement.
L'automatisation permet à ce processus de devenir un flux de travail beaucoup plus agile et structuré.
Comment fonctionne l'automatisation des prix ?
La solution développée par Téciman Digital les travaux suivent les critères définis par le courtier lui-même.
Chaque jour, le système identifie automatiquement les politiques qui Elles expirent dans les 40 prochains joursÀ partir de là, le processus d'analyse commence et les informations nécessaires sont préparées afin que l'équipe puisse examiner chaque cas.
Le flux de travail automatisé permet :
1. Détection automatique des polices d'assurance sur le point d'expirer.
Le système identifie les polices d'assurance qui répondent aux critères établis, évitant ainsi à l'équipe d'avoir à vérifier manuellement les dates d'expiration.
De cette manière, le courtier peut anticiper les renouvellements et travailler avec une vision plus organisée des opportunités et des tâches en cours.
2. Analyser les renouvellements selon les critères du courtier
Toutes les entreprises ne fonctionnent pas de la même manière. Par conséquent, une automatisation efficace doit être adaptée aux critères définis par chaque organisation.
Dans ce cas, la solution analyse les informations issues des polices sélectionnées et applique les règles établies par le courtier afin de déterminer comment chaque examen doit être effectué.
3. Comparer automatiquement les options du marché
L'une des tâches les plus chronophages lors d'un processus de tarification est la comparaison des alternatives.
L'automatisation collecte et organise les informations afin de faciliter la comparaison des prix de renouvellement avec les différentes options disponibles sur le marché.
Ainsi, le professionnel reçoit les informations préparées de manière à pouvoir les évaluer sans avoir à effectuer manuellement l'intégralité du processus précédent.
4. Le vendeur reçoit les informations clés
Une fois l'analyse effectuée, Le vendeur reçoit une image contenant les informations pertinentes pour chaque cas..
Cela change complètement notre façon de travailler.
Au lieu de passer du temps à collecter des données, à effectuer des vérifications et à préparer des informations, le professionnel peut se concentrer directement sur leur analyse et la prise de décision correspondante :
Conserver cette police d'assurance ou chercher une alternative ?
La décision finale revient au professionnel. La technologie se charge des tâches répétitives en coulisses.
Des heures de travail manuel à un processus automatisé
L'un des principaux avantages de cette solution est la réduction du temps consacré à chaque tarification.
Dans le cas développé par Téciman Digital, l'automatisation permet Économisez jusqu'à 80% de temps consacré à chaque processus de facturation.
Cela peut avoir un impact significatif lorsqu'un courtier gère un volume important de polices.
La réduction de la durée de chaque opération permet à l'équipe de :
- Gérez plus de renouvellements avec les mêmes ressources.
- Réduire les tâches administratives répétitives.
- Disposer des informations nécessaires à la prise de décision.
- Réduisez au minimum la saisie manuelle des données.
- Rationaliser la communication interne.
- Consacrez plus de temps au service client et aux conseils.
L'automatisation ne se limite pas à exécuter une tâche plus rapidement. Elle permet également changer la façon dont le travail est organisé.
L'automatisation adaptée à chaque entreprise
L'une des erreurs fréquentes lorsqu'on parle d'automatisation est de penser que toutes les entreprises doivent utiliser exactement la même solution.
Chez Téciman Digital, nous travaillons différemment.
Chaque entreprise a ses propres processus, critères, systèmes et besoins. C'est pourquoi, avant d'automatiser, il est nécessaire de les comprendre. comment l'équipe fonctionne réellement.
Dans ce projet, la solution a été développée et installée dans deux semaines seulements'adapter au fonctionnement et aux critères définis par le client.
Il en résulte une automatisation intégrée aux opérations quotidiennes du courtier, au lieu d'un système qui oblige l'équipe à changer complètement sa façon de travailler.
Quelles autres tâches administratives peuvent être automatisées ?
La tarification n'est qu'un exemple des possibilités offertes par l'automatisation des processus.
Dans Téciman Digital Nous développons des solutions sur mesure pour chaque organisation afin de réduire le temps consacré aux tâches administratives répétitives.
Parmi les autres possibilités, nous pouvons automatiser :
- Soumission automatique des documents.
- Communication et notifications aux agents.
- Enregistrement automatique des informations dans les systèmes.
- Collecte et traitement des données.
- Classification de l'information.
- Génération de rapports.
- Surveillance des processus.
- Avis et rappels.
- Transfert d'informations entre différentes applications.
L’objectif est d’identifier les étapes du processus où l’équipe consacre du temps à des tâches répétitives et d’analyser si celles-ci peuvent être automatisées.
Automatiser ne signifie pas perdre le contrôle
L'une des préoccupations courantes lorsqu'une entreprise envisage d'automatiser ses processus est de savoir si la technologie peut finir par prendre des décisions qui devraient être prises par une personne.
L'automatisation de tarification On peut aussi argumenter exactement dans le sens inverse.
Le système collecte les informations, applique les règles, effectue les vérifications et prépare les résultats. Le professionnel reçoit les informations structurées et conserve la maîtrise de la décision finale.
Ainsi, deux éléments sont combinés :
La rapidité et la capacité de traitement de l'automatisation + le jugement et l'expérience du professionnel.
Cette combinaison permet de créer des processus plus efficaces sans se passer de la supervision humaine.
Combien de temps l'automatisation peut-elle faire gagner ?
Les économies réalisées dépendent de chaque processus, du volume des opérations et du degré d'intervention manuelle.
Par conséquent, avant d'aborder un chiffre précis, il est important d'analyser comment la tâche est actuellement effectuée.
Dans le cas de ce courtier, la solution développée par Téciman Digital permet Économisez jusqu'à 80% de temps consacré à chaque facturation..
De plus, d'une manière générale, nos solutions d'automatisation peuvent atteindre Réduisez le temps de gestion de certaines tâches administratives jusqu'à 70%, toujours en fonction du processus et de ses caractéristiques.
La première étape consiste à identifier où se situe réellement le travail manuel et quelles parties peuvent être automatisées.
Étude de cas : Automatisation de la tarification dans un cabinet de courtage d'assurance
Ce projet démontre que l'automatisation ne doit pas forcément être un processus long ou complexe.
Dans deux semaines seulementTéciman Digital a développé et installé une solution capable d'identifier les polices d'assurance sur le point d'expirer, d'analyser leur renouvellement, de comparer différentes options et de fournir au vendeur les informations clés pour prendre une décision.
Le résultat est un processus de une tarification plus agile et structurée, adaptée au mode de fonctionnement du courtier.
Vous pouvez découvrir le fonctionnement de cette solution dans ce document. étude de cas:
Votre entreprise consacre-t-elle trop de temps aux tâches administratives ?
L'automatisation peut s'appliquer à de nombreux processus qui, à première vue, semblent trop spécifiques ou complexes pour être automatisés.
L'essentiel est d'abord d'analyser le processus, puis de concevoir une solution adaptée à ses caractéristiques spécifiques.
Dans Téciman Digital Nous analysons le fonctionnement de chaque équipe et développons des automatisations personnalisées pour réduire les tâches répétitives, améliorer les temps de gestion et faciliter le travail quotidien.
Si votre entreprise passe trop de temps à tarificationQu'il s'agisse de saisie de données, de soumission de documents, de suivi de processus ou de toute autre tâche administrative répétitive, nous pouvons analyser votre cas.
Expliquez-nous votre mode de fonctionnement et nous étudierons quelle partie du processus peut être automatisée.Pour plus d'informations, appelez-nous au 947 20 91 41 ou envoyez-nous un e-mail à teciman@teciman.com. Suivez-nous sur LinkedIn pour découvrir toute l'actualité.