En una correduría de seguros, la tarificación es una tarea imprescindible, pero también puede consumir una gran cantidad de tiempo cuando requiere consultar información, introducir datos, comparar alternativas y revisar manualmente cada póliza.
¿Qué ocurriría si gran parte de este proceso pudiera realizarse automáticamente?
En Téciman Digital hemos desarrollado una solución de automatización para una correduría de seguros de coche, hogar y vida que permite ahorrar hasta un 80% del tiempo dedicado a cada tarificación, adaptándose a los criterios y a la forma de trabajar de la empresa.
El objetivo no es sustituir al profesional, sino eliminar tareas repetitivas para que pueda centrarse en lo que realmente aporta valor: analizar la información y tomar decisiones.
¿En qué consiste la tarificación automática de seguros?
La tarificación automática consiste en utilizar tecnología para recopilar, procesar y comparar información necesaria para calcular o revisar el precio de una póliza, reduciendo al mínimo la intervención manual.
En una correduría, este proceso puede implicar numerosas tareas:
- Revisar las pólizas próximas a vencer.
- Recopilar los datos necesarios para su renovación.
- Consultar diferentes opciones del mercado.
- Comparar precios y condiciones.
- Analizar si la renovación resulta adecuada.
- Preparar la información para el comercial.
- Registrar los datos en los sistemas internos.
- Comunicar al equipo las acciones que requieren atención.
Cuando estas tareas se realizan una a una, el tiempo dedicado a cada tarificación puede aumentar considerablemente.
La automatización permite convertir este proceso en un flujo de trabajo mucho más ágil y estructurado.
¿Cómo funciona la automatización de tarificación?
La solución desarrollada por Téciman Digital trabaja siguiendo los criterios definidos por la propia correduría.
Cada día, el sistema identifica automáticamente las pólizas que caducan en los próximos 40 días. A partir de ahí, inicia el proceso de análisis y prepara la información necesaria para que el equipo pueda revisar cada caso.
El flujo automatizado permite:
1. Detectar automáticamente las pólizas próximas a vencer
El sistema identifica las pólizas que cumplen el criterio establecido, evitando que el equipo tenga que revisar manualmente los vencimientos.
De esta forma, la correduría puede anticiparse a las renovaciones y trabajar con una visión más organizada de las oportunidades y tareas pendientes.
2. Analizar las renovaciones siguiendo los criterios de la correduría
No todas las empresas trabajan de la misma manera. Por eso, una automatización eficaz debe adaptarse a los criterios definidos por cada organización.
En este caso, la solución analiza la información de las pólizas seleccionadas y aplica las reglas establecidas por la correduría para determinar cómo debe realizarse cada revisión.
3. Comparar automáticamente las opciones del mercado
Una de las tareas que más tiempo puede consumir durante una tarificación es la comparación de alternativas.
La automatización recopila y organiza la información para facilitar la comparación del precio de renovación con las diferentes opciones disponibles en el mercado.
Así, el profesional recibe la información preparada para poder valorarla sin tener que realizar manualmente todo el proceso previo.
4. El comercial recibe la información clave
Una vez realizado el análisis, el comercial recibe una imagen con la información relevante de cada caso.
Esto cambia por completo la forma de trabajar.
En lugar de dedicar tiempo a recopilar datos, realizar comprobaciones y preparar la información, el profesional puede centrarse directamente en revisarla y tomar la decisión correspondiente:
¿Mantener la póliza o buscar una alternativa?
La decisión continúa en manos del profesional. La tecnología se ocupa de las tareas repetitivas que hay detrás.
De horas de trabajo manual a un proceso automatizado
Uno de los principales beneficios de esta solución es la reducción del tiempo dedicado a cada tarificación.
En el caso desarrollado por Téciman Digital, la automatización permite ahorrar hasta un 80% del tiempo dedicado a cada proceso de tarificación.
Esto puede tener un impacto significativo cuando una correduría gestiona un elevado volumen de pólizas.
Reducir el tiempo de cada operación permite al equipo:
- Gestionar más renovaciones con los mismos recursos.
- Reducir tareas administrativas repetitivas.
- Disponer de información preparada para la toma de decisiones.
- Minimizar la introducción manual de datos.
- Agilizar la comunicación interna.
- Dedicar más tiempo a la atención y asesoramiento al cliente.
La automatización no consiste únicamente en hacer una tarea más rápido. También permite cambiar la forma de organizar el trabajo.
Una automatización adaptada a cada empresa
Uno de los errores habituales al hablar de automatización es pensar que todas las empresas necesitan utilizar exactamente la misma solución.
En Téciman Digital trabajamos de otra manera.
Cada empresa tiene sus propios procesos, criterios, sistemas y necesidades. Por eso, antes de automatizar, es necesario entender cómo trabaja realmente el equipo.
En este proyecto, la solución se desarrolló e instaló en solo dos semanas, adaptándose al funcionamiento y a los criterios definidos por el cliente.
El resultado es una automatización integrada en el día a día de la correduría, en lugar de un sistema que obliga al equipo a cambiar completamente su forma de trabajar.
¿Qué otras tareas administrativas se pueden automatizar?
La tarificación es solo un ejemplo de las posibilidades que ofrece la automatización de procesos.
En Téciman Digital desarrollamos soluciones adaptadas a cada organización para reducir el tiempo dedicado a tareas administrativas repetitivas.
Entre otras posibilidades, podemos automatizar:
- Envío automático de documentación.
- Comunicación y notificaciones a agentes.
- Registro automático de información en los sistemas.
- Recopilación y tratamiento de datos.
- Clasificación de información.
- Generación de informes.
- Seguimiento de procesos.
- Avisos y recordatorios.
- Traspaso de información entre diferentes aplicaciones.
El objetivo es identificar aquellos puntos del proceso en los que el equipo dedica tiempo a tareas repetitivas y analizar si pueden ser ejecutadas automáticamente.
Automatizar no significa perder el control
Una de las dudas habituales cuando una empresa se plantea automatizar procesos es si la tecnología puede terminar tomando decisiones que deberían corresponder a una persona.
La automatización de la tarificación puede plantearse precisamente al contrario.
El sistema se encarga de recopilar información, ejecutar reglas, realizar comprobaciones y preparar los resultados. El profesional recibe la información estructurada y mantiene el control sobre la decisión final.
De esta manera, se combinan dos elementos:
La velocidad y capacidad de procesamiento de la automatización + el criterio y experiencia del profesional.
Esta combinación permite crear procesos más eficientes sin perder la supervisión humana.
¿Cuánto tiempo puede ahorrar una automatización?
El ahorro depende de cada proceso, del volumen de operaciones y del grado de intervención manual existente.
Por eso, antes de hablar de una cifra concreta, es importante analizar cómo se realiza actualmente la tarea.
En el caso de esta correduría, la solución desarrollada por Téciman Digital permite ahorrar hasta un 80% del tiempo dedicado a cada tarificación.
Además, en términos generales, nuestras soluciones de automatización pueden llegar a reducir hasta un 70% el tiempo de gestión de determinadas tareas administrativas, siempre dependiendo del proceso y de sus características.
El primer paso consiste en identificar dónde está realmente el trabajo manual y qué partes pueden automatizarse.
Caso práctico: automatización de tarificación en una correduría de seguros
Este proyecto demuestra que la automatización no tiene por qué ser un proceso largo ni complejo.
En solo dos semanas, Téciman Digital desarrolló e instaló una solución capaz de identificar las pólizas próximas a vencer, analizar su renovación, comparar las diferentes opciones y trasladar al comercial la información clave para que pueda tomar una decisión.
El resultado es un proceso de tarificación más ágil, estructurado y adaptado a la forma de trabajar de la correduría.
Puedes conocer el funcionamiento de la solución en este caso práctico:
¿Tu empresa dedica demasiado tiempo a tareas administrativas?
La automatización puede aplicarse a muchos procesos que, a primera vista, parecen demasiado específicos o complejos para automatizar.
La clave está en analizar primero el proceso y después diseñar una solución adaptada a sus particularidades.
En Téciman Digital analizamos cómo trabaja cada equipo y desarrollamos automatizaciones a medida para reducir tareas repetitivas, mejorar los tiempos de gestión y facilitar el trabajo diario.
Si tu empresa dedica demasiado tiempo a la tarificación, introducción de datos, envío de documentación, seguimiento de procesos o cualquier otra tarea administrativa repetitiva, podemos analizar tu caso.
Cuéntanos cómo trabajas y estudiaremos qué parte del proceso puede automatizarse.Para más información llámanos al 947 20 91 41 o mandamos un correo a teciman@teciman.com. Síguenos en LinkedIn para enterarte de todas las novedades.